C’est l’une des phrases les plus célèbres du grand Warren Buffett pour aspirer à devenir riche… 

« We simply attempt to be fearful when others are greedy and to be greedy only when others are fearful. »

– Warren Buffett

Elle s’applique particulièrement bien ces jours-ci avec les débâcles constantes des marchés boursiers.

C’est aussi le moment où j’applique religieusement un des principes de Robert Kiyosaki plus qu’à n’importe quel autre moment: se payer en premier.

Dans l’article d’aujourd’hui, nous allons méditer un peu sur ces deux affirmations afin de comprendre vraiment ce que ces deux grands investisseurs veulent nous enseigner.

Buffett, Rothschild et le “contrarian investing”

Quand tout s’effondre, et lorsque “tout va s’écrouler à zéro et que les marchés boursiers vont rester au plus bas pendant des années”, c’est probablement l’un des meilleurs moments pour investir son argent.

Buffett

Quand vous entendez des amis et collègues qui lancent ce genre d’affirmation, c’est généralement le temps de gratter ses fonds de tiroir pour trouver des liquidités.

C’est contre-intuitif, tout le monde a peur, pourtant c’est le “boxing day” du marché boursier!

C’est le meilleur moment pour bâtir vos positions, à rabais, pour les prochaines années.  En tant qu’investisseur, cela veut dire que votre pouvoir d’achat est augmenté considérablement.

Le 200$ que vous investissez à chaque paie vaut peut-être plutôt 250$, 300$ ou même plus!

Vous prenez de l’avance sur le futur, vous améliorer votre retraite, sans vous en rendre vraiment compte, vous donnez des stéroïdes à la capitalisation de vos investissements.

Rothschild

Ce type d’investissement contraire au courant populaire (appelé contrarian investing en anglais) a aussi été rendu fameux par Nathan Rothschild.  Cet aristocrate britannique ayant fait sa fortune dans les banques est devenu célèbre pour avoir dit:

“The time to buy is when there is blood in the street”

– Nathan Rothschild

“Le temps d’acheter est lorsqu’il y a du sang dans la rue”

Je vous annonce que du sang dans les rues il y en a pas mal au Québec, surtout à Montréal.

Je plaisante, mais sérieusement…

Le prix de l’essence qui atteint des sommets, la guerre en Ukraine, l’inflation incontrôlable par la FED et les autres gouvernements, chute de tous les indices boursiers et de toutes les cryptomonnaies.

Le NASDAQ, ou l’indice technologique, a été particulièrement affecté par tout ce qui se trouve plus haut.

Les deux légendes du monde des finances nous ont enseigné que le bon moment d’investir c’est dans de circonstances telles que celles que nous vivons actuellement.

Pierre-Yves McSween disait dernièrement sur Facebook, “il faut toujours investir”, non pas seulement quand les prix baissent.  

Je suis d’accord, sauf que Buffett et Rothschild mettent l’accent sur le fait de faire l’effort supplémentaire pour trouver des liquidités afin de profiter de ces moments difficiles.

C’est le temps de trouver des liquidités, de vendre du superflu, de réinvestir des prises de profits, d’investir un pourcentage plus élevé de ses entrées d’argent…

Se payer en premier selon Robert Kiyosaki

“Se payer en premier”, mais que voulait donc dire M. Kiyosaki?

C’est plutôt simple.  

Pour Kiyosaki, se payer en premier ça veut dire ne pas déroger de son plan initial.

Si au départ votre objectif est d’investir 20% de chaque paie et que vous vous retrouvez temporairement dans une situation plus précaire, “se payer en premier” c’est de continuer à “se payer” les 20% et de s’ajuster ensuite avec le reste.

Peu importe comment vous vous arrangerez, c’est votre problème.

Ça peut paraître cruel de la part de Robert, mais en même temps ça fait tellement de sens.

Des fois votre pouvoir d’investisseur sera meilleur, d’autres fois ce sera plus difficile d’atteindre les deux bouts… 

Conclusion

2022 est une année dont on se souviendra pour ses milliers d’opportunités en or sur les marchés boursiers et les cryptomonnaies.

Mon but est simplement de vous rappeler de ne pas perdre votre focus.

Je ne suis pas un conseiller financier, je ne peux pas vous dire dans quoi investir.

Par contre je peux vous dire que selon Warren Buffet et Nathan Rothschild, deux légendes de l’investissement, c’est le temps d’investir agressivement.

Je peux aussi vous dire que l’un des principes de Rich dad poor dad, le célèbre best seller de Kiyosaki, c’est de vous payer en premier.  

Ce n’est pas de l’argent perdu, vous payez le futur vous!